在这样的环境下，客户对于保险的认知也是越来越丰富，对于保险公司的选择，不再以原来的追逐品牌，中国平安，中国人寿，中国太保，更多的接受了二线的保险公司，从品牌的需求渐渐的转向了品质的需求，而品质的定义，又被细分为产品性价比，服务体验，增值项目等。

  与此同时，整个行业从业人员的风向也是发生着翻天覆地的变化，国内保险行业也渐渐由保险代理人时代，逐步转向保险经纪人时代，而许多金融理财师，也逐步从单一的产品销售，转入了多方位的产品配置，保险也是必不可少的一个环节。

  接踵而来的最主要问题，就是各家保险公司的比较，除了软实力诸如服务上的比较，在保险产品本身性价比上，也是群雄逐鹿的正式，各大保险公司纷纷推出属于自家的王牌商品，割据一方。

  而这种现状之下，带给理财师的最大问题就产生了，如何选择市场上相对产品本身性价比较高的保险产品，如何制作相应保险公司的计划书呢？

  通常的做法，是通过各家保险公司的计划书渠道进行计划书制作，但是这种方式一来是需要很多保险公司的账号，二来需要花费大多数的时间精力。

  Beta理财师认为，现在是信息化时代，客户看计划书大多通过微信，效率高，专业度也较强。

  所谓精确，保险产品本身，必须经过初步的筛选，剔除大类性价比较差的产品，只做精选产品的细分和比较。

  所谓精准，针对客户的需求，精准的做到一一对应，一一满足，根据不同客户的年龄，性别，缴费期限情况等，做到计划书精准无误。

  为此，Beta理财师App特别继香港保险计划书，实现香港友邦，保诚，安盛等公司计划书秒出之后，又推出了一向新功能，在线秒出国内保险计划书，并且可以一键分享微信，还可以直接发送邮箱。

  Beta精选了国内保险中，产品性价比相对较高的保险公司，诸如泰康，同方，天安，华夏，阳光，中意，信泰，中英等数十家保险公司的产品，设计了重大疾病计划，储蓄年金计划，终身寿险计划，医疗计划等多种保险计划。

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